BNI procède à des opérations de rachat de dettes des pays en développement directement auprès de leurs détenteurs — les ayants droits, les créanciers actuels ou les créanciers originaux. En tant qu'investisseur final, BNI achète la dette pour son propre compte, offrant ainsi une liquidité instantanée. Cette activité d'investissement est complémentaire des autres activités de BNI.
La dette extérieure d'un pays en développement peut être classifiée en différentes catégories selon la nature du créancier.
Due aux institutions financières internationales réunies comme le FMI, la Banque Mondiale, les Banques Régionales de Développement.
Due à des États ou leurs institutions compétentes, pouvant revêtir la forme de prêts ou de garanties de crédit (Coface, ECGD, Exim Bank, SACE...).
Due aux entreprises et banques privées, commerciale ou financière.
Émise sur le marché obligataire en devises convertibles, négociable sur le marché international.
BNI est spécialisée dans le rachat des dettes bilatérales et privées des pays en développement ou des dettes bénéficiant de la garantie de ces pays, quelle que soit leur ancienneté. Cette spécialisation permet à BNI d'offrir une expertise inégalée dans l'évaluation et l'acquisition de ces créances spécifiques.
BNI identifie avec les directions financières de ses clients la ou les créances à céder. Après une évaluation des dites créances, elle procède aux processus d'achats et aux transferts de propriétés. Cet achat collectif proposé par BNI permet aux vendeurs, en une seule opération, d'assainir leurs bilans de toutes les créances douteuses.
L'évaluation rigoureuse des créances constitue le socle de toute opération de rachat. BNI a développé une méthodologie propriétaire qui croise plusieurs critères déterminants : le statut et la solvabilité du pays débiteur, la reconnaissance formelle de la dette, l'historique du service de la dette et des éventuels retards de paiement, la qualité et la force juridique de la documentation, ainsi que l'ancienneté et l'échéance de la créance. Cette approche multicritère permet à BNI de déterminer avec précision la valeur de marché de chaque dette et de formuler une offre d'achat juste et compétitive.
En traitant avec BNI, le cédant est assuré de disposer des meilleures garanties financières, d'une complète confidentialité et d'une rapidité de décision du fait de la flexibilité de son organisation et de son autonomie. La structure agile de BNI et l'indépendance de ses équipes permettent de soumettre rapidement une proposition ferme de rachat de dettes.
Notre philosophie : trouver la meilleure solution, la moins coûteuse, dans une logique de développement durable.
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